Once Your Portfolio Hits THIS Number, Saving More Barely Matters

Nolan präsentiert eine detaillierte Strategie für den Ruhestand, die auf dem Konzept der „Crossover-Punkte“ basiert, anstatt sich nur auf das Nettovermögen zu verlassen. Der erste Punkt ist erreicht, wenn das jährliche Portfoliowachstum die jährlichen Beiträge übersteigt. Der zweite Punkt tritt ein, wenn das Portfoliowachstum das Arbeitseinkommen übersteigt. Nolan warnt jedoch davor, dass diese Meilensteine bei Marktrückgängen flüchtig sein können, und verweist auf das „verlorene Jahrzehnt“ von 2000 bis 2009 als Beispiel dafür, warum man sich nicht allein auf das Kurswachstum verlassen sollte.

Nolan argumentiert leidenschaftlich für den dritten Crossover-Punkt: den Moment, in dem das monatliche Investment-Einkommen (aus Dividenden, Zinsen oder Mieten) die monatlichen Ausgaben deckt. Nolan kritisiert die Finanzindustrie dafür, dass sie die 4-Prozent-Entnahmeregel fördert, da diese darauf ausgelegt sei, Vermögenswerte unter Verwaltung zu halten, um Gebühren zu generieren. Stattdessen schlägt Nolan vor, ein Portfolio aufzubauen, das Cashflow generiert, ohne das Kapital anzugreifen, und empfiehlt eine Mischung aus sicheren Anleihen, Dividenden-ETFs und Covered-Call-ETFs.